德国大量被错误认为有洗钱嫌疑的账号被冻结

自2020年以来，涉嫌洗钱的报告增加了一倍多。仅去年一年，银行就向金融情报机构报告了 326123 起疑似案件。问题是大多数都是误报。
来自法兰克福的Andreas Merveldt 被自己的银行怀疑有洗钱嫌疑。他简直无法理解，自己明明是受害者，可为什么自己的银行认为自己做了违法的事情。
是这样的：
Andreas Merveldt以8000欧元价格出售了一块手表，他收到现金支付后将这笔钱存入自己的银行账户。


结果他的银行认为这一行为可疑，就冻结了他的账户，造成严重后果。现在他女儿的学费都不能够支付了。除了必须支付学费，孩子的房租以及其他费用现在也无法支付。
Andreas Merveldt的银行账户被查封的事件并非孤立案例。越来越多的银行出于谨慎考虑，不断向金融情报机构FIU海关部门上报涉嫌洗钱的案件。2020年，大约有 140000 起报告。2022 年报告了326000起案例。


然而大部分这些涉嫌洗钱案例并没有什么问题。如果金融情报机构FIU向银行反馈不存在洗钱嫌疑，银行必须在3天内解封被查封的账户。然而现实情况是，这个过程往往会拖很长时间。


Andreas Merveldt最终聘请了律师解决自己的账户问题，等了18天后账户才被解封。至今他也没有收到银行服务部门的任何消息。
据称，德国商业银行的客户尤其反映需要等待很长时间。而且银行对此也不作解释。
Andreas Merveldt聘请的银行法律师Benjamin Hasan认为，法律没有针对银行最晚何时让客户返回法律无争议状态没有进行监管，必须对受影响的账户进行解锁，确保客户免受金融服务提供商采取的监管措施的影响。
普通人尤其需要注意的是，如果账户上要存入大额现金的话，为防止自己的账户被查封，最好提前提交这笔现金的来源证明。
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