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中国银行公司金融部阎海思:服务科技企业不止于贷款,需 ...
菲龙网编辑部7
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中国银行公司金融部阎海思:服务科技企业不止于贷款,需构建科技金融生态圈
时间:2024-11-14 11:45
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南方财经全媒体记者 吴霜 上海报道
11月9日,在由南方财经全媒体集团指导、21世纪经济报道主办的第十九届21世纪金融年会上,中国银行公司金融部副总经理阎海思表示,科技金融服务不仅仅停留在授信和贷款上,更需要在构建科技金融生态圈方面做出积极探索。
阎海思介绍,中国银行党委高度重视科技金融和新质生产力的发展,先后制定了《“十四五”科技金融规划》《科技金融行动方案》等一系列指导性文件,构建了与科技金融和新质生产力立体全方位的金融服务体系。
他表示,在总行层面,中国银行成立了科技金融中心,并在北京、上海、广州、深圳等重点地区和江浙等科技产业聚集区设立了24家各级科技金融中心,在高新区和科创园区设立了236个科技金融专营支行,实现了对重点区域营销服务的全覆盖。
阎海思表示,在实践中,可以深深体会到服务高科技企业与服务传统企业存在着明显不同,需要做到全链条、全周期和多产品的金融服务,要满足这些客户的需求面临很大的挑战。传统上银行对于成熟期和转型期的服务已经较为完善和充分,随着科技企业的快速发展,金融服务逐渐向企业的初创期和成长期延伸。
阎海思指出,初创期企业股权融资需求旺盛,对此,中国银行依托自有机构的平台投资优势,链接撬动外部VC和PE机构,于今年8月发起设立了300亿科创母基金,聚焦人工智能、量子技术、生物技术等重点领域,并在京津冀、长三角、粤港澳和成渝等战略区域布局,取得了良好的开局。此外,中国银行还在武汉、深圳等18个城市启动了股权投资基金设立工作,重点投入新一代电子技术、人工智能以及新材料产业的创新企业。
而成长期企业的特点是销售收入迅速提高,产品在不断上市,但是可担保抵押设施不足,现金流相对不稳定,盈利能力较弱。这些特点迫使商业银行要转变思路,由传统的商业银行向投资银行转变。
对此,中国银行创新推出了“创新积分贷模型”。该模型基于科技部、科技厅、科技局提供的全国最新更新的科技型企业和专精特新企业数据,通过人工智能和专家经验的结合,对科技企业进行精准画像和预授信。近两年来,中国银行在7万家科创企业中触达了1.7万家高科技企业,实现预授信超过2100亿元。
阎海思表示,银行的科技金融服务不仅仅停留在授信和贷款上,更需要在构建科技金融生态圈方面做出积极探索。中国银行与科技部、工信部、国家知识产权局等政府机构形成战略联盟,与各类政府引导基金以及市场化的投资基金形成合力,共同为科技型企业提供天使投资、创业投资、私募股权投资、银行贷款以及资本市场融资等多元化的接力式金融服务。
此外,阎海思表示中国银行正在调动覆盖境外64个国家和地区的广泛网络,为跨境发展的科技企业和科创企业提供全方位的创新服务。通过跨境并购、结构化融资、供应链融资等多元化服务手段,助力中国科技型企业走向世界舞台。
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