PingPong旗下支付公司被罚没超4400万元！涉8项违法行为

5月31日，中国人民银行公布一则千万元级别的罚单：浙江航天电子信息产业有限公司因8项违法行为，被警告并没收违法所得1596.31万元，罚款2825.31万元，共计罚没约4421.63万元。
罚单信息显示，公司涉及的违法行为类型包括：违反机构管理规定；违反商户管理规定；违反清算管理规定；违反账户管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。
同时，时任浙江航天电子信息产业有限公司总经理助理的牟某燕，因对公司未按规定履行客户身份识别义务，未按规定保存客户身份资料和交易记录，未按规定报送可疑交易报告，与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户4项违法行为负有责任，被罚款11.5万元。
时任浙江航天电子信息产业有限公司商务部总监的张某权，对公司违反机构管理规定、违反商户管理规定、违反清算管理规定、违反账户管理规定4项违法行为负有责任，被警告并罚款30万元。
浙江航天电子信息产业有限公司是一家第三方持牌支付机构，于2012年6月首次获得《支付业务许可证》，有效期至2027年6月，获许可的业务类型包括预付卡发行与受理（浙江省）、互联网支付（全国）。
2021年，跨境支付巨头PingPong（公司全称“杭州乒乓智能技术有限公司”）通过股权收购的方式，间接持有浙江航天电子信息产业有限公司51%股权，从而曲线获得国内支付牌照。随后，浙江航天电子信息产业有限公司的官网名称也变更为PingPong支付。
值得一提的是，“未按规定履行客户身份识别义务”“与身份不明的客户进行交易”是第三方支付机构罚单的“常客”。《反洗钱法》第十六条明确规定，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。“金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。”
有法律界人士曾告诉每经记者：“洗钱与身份不明开户之间是‘推定因果关系’。”金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户，会被认定为违反反洗钱义务。
至于客户身份识别与反洗钱之间的关系，工商银行甘肃酒泉分行的殷郡曾在《现代金融导刊》刊文称，客户身份识别是金融机构反洗钱工作的第一道防线和基础，可以说没有有效的客户身份识别，识别和报告可疑交易便无从谈起。