投100万年赚35万？银行成功堵截非法集资诈骗

本报讯（记者 冯佳 通讯员 杨敏）“我这100万元本金想拿去投资我朋友的公司，他们说一年可以拿到35万元利息呢，我有好几个亲戚都投进去了，已经拿了七八年收益了，我也准备投一点。”近日，泰隆银行昆山花桥支行网点来了市民张先生，网点营业经理毕莹婷与其攀谈时，获悉了以上消息，职业敏感一下让她警觉：这其中必有端倪。
“您打算投资的究竟是哪家公司？”“这公司具体经营什么业务？”……面对具体问题，张先生思考良久说不出来，但高收益的诱惑实在太大，他表示他的亲戚，还有看着长大的老邻居都投资了。“投资了500万元，已经赚了500多万元，别人拉我去投资，他也能拿奖励……” 毕莹婷见状，更加坚定了这个投资“不简单”，她立刻向行长郑颖斌说明情况。两人一同再次对张先生进行劝阻。郑颖斌表示最近支行有不少客户遇到了同样的情况，便询问这家“投资公司”是否在张先生居住的社区周边，并建议他不妨先了解公司名称、资金投向等再做定夺。
听闻此情况，张先生随即打了4个电话，还是没能得知公司的名称和地址。但他仍觉得亲戚投资之后有回报，值得相信。无奈，郑颖斌只得拨通了客户所属地派出所警官的电话，警银联动，对其进行劝阻。警官同样先询问了公司地址，并表示之后会去调查，调查后会给予张先生答复。同时告知其千万不要先行投资，谨防受骗。
当晚8点多，张先生得知公司名称后告知郑颖斌，请其帮忙查询情况。通过查询发现该投资公司去年名称已经变更。进一步搜索发现，网上已经有很多关于该公司诈骗的推文和非法集资案件的风险提示。郑颖斌即刻将之发送给张先生并介绍了非法集资的概念，向他科普了要投资的那个项目投资资金大、回报周期长、利润率低，而对于该公司宣称的高额回报率，需要擦亮眼睛，谨防受骗。参与非法集资不受法律保护，参与非法集资风险自担。
次日，张先生来到网点对支行工作人员表示感谢，得知真相后他惊出了一身冷汗，好在银行专业人员敏锐发现并劝阻及时，才没让悲剧发生。“非法集资初期往往按时足额兑付本息，骗取客户信任，待集资达到一定规模后，就会秘密转移资金或者卷款潜逃，骗取百姓的血汗钱。”泰隆银行苏州分行相关负责人表示，大家投资前要看筹资对象，吸收存款必须经过人民银行批准，民间公司不具备资质；二看利息回报，百分之十以上的回报率要当心，投资时紧绷风险这根弦，承诺高收益的都是骗子。