"风""光"无限好！绿色金融进展如何？有银行组合拳出击寻突破

山东省政府日前印发了《碳金融发展三年行动方案（2023-2025年）》，要求加快推进绿色低碳高质量发展先行区建设，构建助力经济社会全面绿色低碳转型的金融服务体系。
证券时报·券商中国记者近期调研走访山东省多个绿色制造、新能源光伏开发、基础设施绿色转型升级项目，了解到当前金融支持绿色低碳转型发展态势良好，诸如海上风电、光伏发电等清洁能源项目资金需求得到充分满足；同时，如恒丰银行等中小股份制银行还根据自身客群特点，通过债券承销、切入下沉市场等差异化策略，谋求绿色金融领域的良性发展。
“风”“光”无限好
“今年订单情况比较乐观，目前公司各个工序的生产紧张有序开展。” 通裕重工董事、财务总监高升业对记者表示，工厂现在有三台自由锻压机，每台压机三班制，不间断地进行生产。
（正在锻压的风电主轴 秦燕玲/摄）
风电行业在2020年的抢装潮后，过去两年有增长放缓趋势，不过，今年以来，行业大发展态势又逐渐显现出来。“国家政策支持新能源产业发展，未来几年风电市场仍有很大的发展空间。”高升业称。
全球风能理事会（GWEC）发布的《2023全球风能报告》预计，未来五年，全球年均新增风电装机量将达到136GW。作为对比，上一个五年（2017-2022年），全球风电累计装机量由540GW增至906GW，年均增长73.2GW。
距通裕重工一百多公里外的聊城市高新区新能源光伏开发项目（EPC），探索产业“光伏+”模式，利用园区闲置屋顶资源进行光伏发电，推动构建能源招商新模式。
（EPC一期已安装光伏板 秦燕玲/摄）
“建成之后，一期项目预计运行期内年均发电量可达到3910万千瓦时。” 聊城高新财金控股有限公司总经理张立国介绍，EPC一期计划在聊城市高新区辖区内园区厂房、楼宇顶部安装装机量达30MWp的分布式光伏，前期安装工程目前已完成60%。
项目采取“自发自用，余电上网”模式，“在这种模式下，入驻企业的经营成本能相对降低”，高新区园区有关负责人对记者表示，项目运营期间，企业自用电价为0.729元/千瓦时，相较均价约为0.98元/千瓦时的工业用电价有所优惠。
张立国表示，EPC一期算是试点，未来二期项目还将把农村、乡镇居民的屋顶纳入到光伏发电中，同时，园区内还将形成智慧储能、快速充电、能量微网等新能源综合解决方案。
张立国介绍，项目总的施工面积达到28.14万平方米，设计装机容量30MWp，全部投产后，平均年发电量为3911.7万千瓦时，相当于每年可节约标煤约12280吨。
（货车驶入梁山港 秦燕玲/摄）
今年以来，我国可再生能源发展开局良好。国家能源局最新数据显示，截至今年4月底，风电光伏发电总装机突破8亿千瓦，达到8.2亿千瓦，占全国发电装机的30.9%，其中风电占14.3%，光伏发电占16.6%。
记者了解到，位于山东济宁市的梁山港采取了与聊城市高新区类似的“自发自用”光伏发电解决方案。济宁港航梁山港有限公司副总经理张先义介绍，港口建设规划加入了储煤仓顶布置光伏系统方案，仓顶光伏系统每年可提供用电1459.56万千瓦时，每年可节约标准煤1791.86吨。
此外，作为联通我国东西部重载煤运铁路通道瓦日铁路和京杭大运河的咽喉要地，梁山港的京杭多式联运项目建成后，可缩短铁路里程，减少周转环节，从而大幅降低运输成本。
“水运的吨公里成本只有0.05-0.06元，而铁路运输为0.25-0.3元，公路运输为0.4元以上，仅梁山至日照的距离，通过水路运输煤炭，每吨就可以节约超60元成本。”济宁港航梁山港有限公司副总经理邵衡表示。
绿色金融成银行业重要战略支撑
行业研究公司彭博新能源财经（BNEF）今年1月发布的报告显示，2022年，全球低碳能源转型投资总额达1.1万亿美元，刷新历史纪录，同比大增31%。其中，中国是去年全球低碳能源转型投资额最高的国家，累计投资5460亿美元，接近世界总投资额的一半。
“绿色金融是经济金融未来发展的重要战略支点。”北京银行董事长霍学文日前在中关村论坛上表示，未来银行业的很大一部分信贷资源将投放于绿色金融，同时银行业新的业务增长点也会是绿色金融。
霍学文指出，绿色金融为经济高质量发展注入新动能，推动经济、绿色、低碳转型离不开大量的支持资金；同时，绿色金融为银行特色经营开辟了新赛道，目前银行同业纷纷将绿色金融作为资源投入的重点领域，绿色金融已成为银行业重要业务引擎和发展赛道。
人民银行最新数据显示，截至今年3月，我国绿色贷款余额超22万亿元，约占所有贷款余额的10%，绿色债券余额增至超2.5万亿元。霍学文表示，根据测算，我国实现“双碳”目标需要百万亿级的绿色低碳投资。
（工人正在打磨风电装置零部件 秦燕玲/摄）
这一点记者在调研的过程中同样有所体会。走进通裕重工的生产车间，热气扑面而来，不过，有别于刻板印象中装备制造企业的“高污染”，走在工厂内，记者并未感受到明显的异味或固体废物。“这几年我们每年在环保上的投入基本上都超过了两千万元。”高升业对记者表示，目前公司在环保方面的投入是第一优先的。
“我们用的主要是电、天然气等清洁能源，同时生产过程中基本用不到水，没有废水排放，所以唯一可能产生的污染是打磨环节产生的粉尘、气体。”通裕重工有关负责人对记者表示，对这些可能的污染，工厂引进了处理设备，利用活性炭进行吸附。
面对绿色低碳领域的重大发展机遇，多数银行制定了相应绿色金融发展方案。在山东调研期间，记者了解到，恒丰银行2021年就制定了绿色金融发展实施意见，稳步提升绿色金融占全行资产规模比重。截至2022年末，恒丰银行绿色金融余额为446亿元，增幅达87.39%，在人民银行24家主要银行绿色信贷业务统计中，增速排名第4，全部股份制银行中增速排名第2。
银行组合拳出击寻突破
人民银行今年年初即宣布延续实施碳减排支持工具和支持煤炭清洁高效利用专项再贷款两项货币政策工具，国有大行、股份制银行、城商行等各类银行业金融机构支持绿色金融发展力度不减，不同银行如何切入绿色金融业务成为行业聚焦的重点。
证券时报·券商中国记者从恒丰银行了解到，切入下沉市场“换道”发展，构建多层次绿色金融产品体系，利用债券承销引导社会资本流向绿色环保、清洁节能和污染防治领域等途径均是未来中小银行服务“双碳”目标的突破口所在。
“比如说，虽然我们在大基地项目上不占优势，但像光伏整县推进这样需要与地方政府协调的项目我们是有专业积累的。”恒丰银行绿色金融中心负责人刘昌昊指出。
除了在热门赛道中瞄准国有大行尚未“下沉”的领域，“换道超车”，增加对其他绿色领域的投入同样是股份制银行开展绿色金融业务的经营策略。
“绿色金融的范畴很大，我们在节能改造、环境整治、乡村振兴、绿色建筑等方面投资力度很大。”刘昌昊透露，同时，恒丰银行结合自己的客群优势，政府棚改类项目，地方城投平台的污水处理、垃圾发电等公共项目，整流域环境整治项目等，都有很大发展空间。
刘昌昊举例介绍，今年5月16日，恒丰银行在银行间市场发行了2023年第一期规模达75亿元的3年期绿色金融债券，全场认购倍数达2.6倍。其中，第一个项目就投向了山东招远市大岚片区生态修复治理重点项目，目前首笔2亿元资金已投放到位。
刘昌昊指出，在表外业务上，如债券发行、并购类项目，各银行金融平台起跑线相对一致。银行引导社会资本流向绿色低碳转型的重点领域，为推动绿色发展、实现“双碳”目标提供具体的解决方案。2022年，恒丰银行作为主承销商、副主承销商承销的绿色债券较前一年增长21.25%；截至2022年末，恒丰理财累计发行5款绿色主题产品，募集资金达48亿元。
对于银行等金融机构未来在绿色金融领域的发展，中国人民银行研究局局长王信日前指出，金融机构参与绿色金融产品的开发和应用对自身金融发展、效益提高、相关风险防范非常有好处。
王信认为，人民银行扩大可持续金融工具的使用，对金融行业来说是一个难得的机会，目前金融机构积极参与相关金融产品和相关金融市场的发展和互联互通，未来绿色贷款、绿色债券以及碳中和债、可持续发展挂钩债券等重要产品创新会得到进一步发展。
责编：杨喻程
校对：姚远