华中金融圈丨2023年众邦银行业绩稳中有进，累计投放民营企业贷款超470亿元
21世纪经济报道记者王雪 实习生马小雨 武汉报道4月30日，武汉众邦银行发布2023年年报。数据显示，截至2023年末，该行资产总额约1144.84亿元，同比增长6.21%；各项存款余额约834.3亿元，同比增长16.41%；各项贷款余额约474.44亿元，同比增长6.45%。
在业绩方面，据21世纪经济报道记者计算，2023年众邦银行客户总数突破6200万户，实现营业收入约19.32亿元，同比增长24.4%；净利润约4.05亿元，同比增长15.7%。
年报指出，众邦银行坚持聚焦“服务小微、服务民营”的发展定位，致力于为供应链上下游的中小微企业提供高质量金融服务，加大信贷资源倾斜，不断优化创新产品。
截至2023年末，众邦银行民营市场主体（含个体工商户、小微企业主）贷款余额258.32亿元，较报告期初增长45.74亿元，增幅21.52%，高于全行各项贷款增速（6.45%）15.07个百分点。
在贷款投放方面，截至2023年末，众邦银行民营企业贷款当年累计投放473.40亿元，同比提升37.36%。其中，民营企业中长期贷款累计投放126.75亿元，同比去年提升547.99%。
具体到普惠小微贷款方面，截至2023年末，众邦银行普惠小微贷款余额145.09亿元，较年初增长20.33亿元，增幅16.30%，增幅较各项贷款余额高出9.84个百分点；单户授信小于1000万元的小微企业贷款余额105.39亿元，较年初增长43.69亿元，增幅70.82%。
据了解，众邦银行普惠小微业务重点在“服务本地、服务民营、服务三农”。截至2023年末，众邦银行涉农贷款余额为44.03亿元，较报告期初增幅43.82%。其中，普惠涉农贷款余额14.74亿元，较报告期初增长4.75亿元，增幅47.46%。
为进一步深耕供应链金融领域，针对不同客群、场景提供智能化普惠金融服务，众邦银行综合运用数字化技术，探索形成了“众链贷”“众商贷”等矩阵式供应链金融服务体系和“同舟”供应链金融平台。
其中，“众商贷”泛供应链金融产品体系采用“去核心、纯信用”方式，通过企业授权实时获取小微企业税务、发票等“泛供应链”经营数据，建立“多维度审批规则+多因子准入评分模型”授信产品体系，实现“1分钟申贷、0 人工干预、最快 1分钟放款”。2023年，该行累计投放普惠小微贷款298.95亿元，通过供应链和泛供应链金融模式服务占比达90%以上。
此外，该行仍严格控制对高污染、高能耗、存在环境安全隐患等产业的新增贷款，加大对低碳经济、循环经济节能环保等领域的绿色信贷支持，优先扶持低碳环保类小微企业，已面向绿色产业指导目录中9个绿色大类行业82家企业进行定向支持和服务。截至2023年末，众邦银行绿色贷款余额2.12亿元，较上年增幅572.03%，增速在湖北银行业金融机构中位居前列。
众邦银行也在年报中表示，“我行资产质量较为稳定，不良贷款率虽较报告期初上升了0.26个百分点，但信用风险整体处于稳定可控水平。”2023年，该行不良贷款率为1.73%，处于行业中等水平, 拨备覆盖率为248.04%，资本充足率10.67%，流动性比率67.10%, 各项监管指标处于合理区间。
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